Investir Cada Vez Melhor

Cap. 01- ENTENDA O MERCADO FINANCEIRO

Sistema Financeiro Nacional - Pág. 26
Conselho Monetário Nacional - Pág. 26
Banco Central do Brasil - Pág . 27
Conselho de Política Monetária - Pág. 28
Tesouro Nacional - Pág. 28
Comissão de Valores Mobiliários - Pág. 29
Sistema Especial de Liquidação e de Custódia - Pág. 29
Câmara de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos - Pág. 30
Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia - Pág. 30
Sistema de Pagamentos Brasileiro - Pág. 31
Bancos e outras instituições fi nanceiras - Pág. 31
Fundo Garantidor de Crédito - Pág. 32

Cap. 02 - Conceitos Básicos de Economia

O que é macroeconomia - Pág. 35
Produto Interno Bruto - Pág. 35
Inflação - Pág. 36
Taxa de câmbio - Pág. 36
Taxa de Juros - Pág. 37
Taxa SELIC - Pág. 37
Taxa do CDI - Pág. 38
Taxa Referencial - Pág. 39
Juros compostos - Pág. 39
Taxa de Juros: Nominal e Real - Pág. 40
Conceito de Renda Fixa e Variável - Pág. 40
Índice de Referência (Benchmark ) - Pág. 40
Reservas Cambiais de um país - Pág. 41
Depósitos compulsórios no BACEN - Pág. 42

Cap. 03 - As Crises Mundiais e o Mercado Financeiro

A Grande Depressão (Crash de 1929) - Pág. 48
Causas do crash de 1929 - Pág. 59
A crise de 2008 – 2012 - Pág. 50

Cap. 04 - Investimentos – Generalidades

Porque economizar, investir e garantir o futuro - Pag. 55
Economia é só para economista? - Pag. 55
As informações da mídia são confiáveis? - Pag. 56
O investimento no mercado de ações é para o longo prazo? - Pag. 57
Mercado Financeiro para profissionais liberais - Pag. 57

Cap. 05 - Princípios Básicos de Investimento

Liquidez - Pág. 61
Riscos - Pág. 62
O que é diversificação de investimentos? - Pág. 63
Identifique o seu perfil de risco (Suitability )- Pág. 64
Classificação de riscos - Pág. 64
O que significa o custo de oportunidade do dinheiro? - Pág. 64

Cap. 06 - Questões Mentais de um Investidor

Risco - Pág. 69
Ganância - Pág. 69
Esperança - Pág. 69
Previsões - Pág. 70
Padrões - Pág. 70
Mobilidade - Pág. 70
Intuição - Pág. 70
Religião - Pág. 71
Otimismo e pessimismo - Pág. 71
Consenso - Pág. 71
Teimosia - Pág. 71
Planejamento - Pág. 72

Cap. 07 - Principais Modalidades de Investimentos

Aprenda como e onde Investir - Pág. 71
O que é uma carteira de investimentos - Pág. 75
Como montar uma carteira de investimentos - Pág. 76
Caderneta de Poupança - Pág. 77
CDB - Pág. 79
Debêntures - Pág. 81
Letras de Crédito Imobiliário - Pág. 82
Fundos de Investimentos - Pág. 83
• Conceitos básicos - Pág. 83
• Regulamentação - Pág. 84
• O que são cotas? - Pág. 85
• Qual o papel de cada participante no fundo? - Pág. 85
• Conceito de Fundos de Investimentos em Cotas (Fundos de Aplicação em Cotas) - Pág 86.
• Conceito de Fundos de Investimento Financeiro - Pág. 86
• Classificação dos Fundos de Investimentos - Pág. 86
• Prazos de liquidação financeira das cotas - Pág. 87
• Prazos de carência - Pág. 87
Taxas de administração e outras - Pág. 88
• Taxas de administração - Pág. 88
• Taxa de Performance (desempenho) - Pág. 88
• Taxas de ingresso ou saída - Pág. 88
• Riscos dos fundos de investimentos - Pág. 88
• Principais tipos de fundos de investimentos - Pág. 89
• Principais mercados de atuação dos fundos de investimentos - Pág. 90
• IOF e o Imposto de Renda sobre os Fundos de Investimento - Pág. 91
Títulos do Tesouro Direto - Pág. 92
• Pré-requisitos - Pág. 93
• Taxas - Pág. 93
• Imposto de Renda - Pág. 94
• Vantagens - Pág. 94
• Títulos disponíveis - Pág. 96
• Afinal os títulos do Tesouro Direto são títulos de rendafixa ou variável? - Pág. 97
• Pagamento e recebimento - Pág. 98
• Onde comprar os títulos - Pág. 98
• Tesouro Direto – Mensagem final - Pág. 98
Previdência Privada - Pág. 98
• Fases do investimento - Pág. 99
• Planos abertos e fechados - Pág. 99
• Reajustes e suspensão - Pág. 100
• VGBL (Vida Gerador de Benefício Livre) e PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre) - Pág. 100
• Tributação progressiva e regressiva - Pág. 100
• Taxa de carregamento - Pág. 102
• Renda fixa ou variável - Pág. 102
• Taxa de administração - Pág. 103
• Taxa de desempenho (performance) - Pág. 103
• Disciplina ,Garantia - Pág. 103
• Regulamentação SUSEP - Pág. 103
• Portabilidade - Pág. 104
• Investir em Previdência Privada – Conclusão - Pág. 104
Imóveis - Pág. 104
• Casa Própria - Pág. 106
• Primeiro passo - Pág. 106
• Segundo passo - Pág. 106
• Casa ou apartamento? - Pág. 106
• Onde comprar? - Pág. 106
• Novo ou usado? - Pág.106
• Que tal construir uma casa em condomínios fechados horizontais? - Pág. 107
• Imóveis na planta são bons investimentos? - Pág. 107
• Como financiar? - Pág. 107
• Onde financiar? - Pág. 108
• Qual a grande vantagem da casa própria?- Pág. 108
• Investindo em imóveis - Pág. 108
• Em que investir? - Pág. 109
• Onde investir? - Pág.109
• Vizinhança - Pág. 110
• Diversifique - Pág. 110
• Imóveis grandes ou pequenos? - Pág. 110
• Imóveis de luxo ou modestos?- Pág.110
• Alguma vantagem no imposto de renda? - Pág.110
Até quando vai o boom imobiliário? - Pág. 111
O que são fundos imobiliários? - Pág. 111
Como investir em ouro- Pág. 114

Cap. 08 - A BM&FBOVESPA

Índice BOVESPA (IBOV) - Pág. 119
O Fraco desempenho do IBOV em 2011- Pág. 122
O que é o Novo Mercado da BM&FBOVESPA? - Pág. 122
Mercado primário versus secundário - Pág. 123
Oferta Pública de Ações (IPO) - Pág. 123
Vale a pena participar de uma Oferta Pública de Ações? - Pág. 124
O que são clubes de investimentos? - Pág. 126
O que são Fundos de Private Equity? - Pág. 127
Fundos de ações - Pág .128
Por que o preço da ação de uma determinada empresa se movimenta? - Pág. 129
As notícias veiculadas na imprensa influenciam os preços? - Pág .130
Os fóruns e as tendências.- Pág .131
Como os gráficos influenciam na dinâmica dos preços? - Pág .132

Cap. 09 - Princípios Básicos de uma Análise

Fundamentalista – Aprenda a Avaliar uma Empresa - Pág. 133
Balanço Patrimonial - Pág. 138
• Ativos - Pág. 138
• Passivos - Pág. 138
• Dívida bruta - Pág. 138
• Dívida líquida - Pág. 138
• Capital de Giro - Pág. 138
Dados demonstrativos - Pág. 139
• Receita bruta - Pág. 139
• Receita líquida - Pág. 139
• Lucro Bruto - Pág. 139
• Lucro operacional - Pág.139
• Lucro Líquido - Pág. 139
• EBITDA - Pág. 139
Indicadores Fundamentalistas - Pág.140
• Relação Preço – Lucro (P/L) - Pág.140
• Margem - Pág. 143
• Relação Preço/EBITDA - Pág.144
• Relação Preço – Faturamento ou, simplesmente, PSR (Price Sales Ratio ) - Pág. 144
• Retorno sobre o capital investido (ROIC) - Pág. 144
• Retorno sobre o Patrimônio (ROE) - Pág. 145
• Lucro por Ação (LPA) - Pág. 145
• Valor patrimonial por ação (VPA) - Pág. 145
• Relação Preço – VPA (P/VPA) - Pág. 145
• Dividend Yield (DY) - Pág. 146
• Pay-out - Pág. 147
O que é Liquidez Corrente de uma empresa? - Pág. 149
Avaliação dos principais aspectos tangíveis no balanço - Pág. 149
O que são valores intangíveis? - Pág. 150
Avaliação das perspectivas futuras - Pág. 150
Como o reagir aos resultados apresentados? - Pág.151
É possível calcular o preço justo de uma ação? - Pág. 151
De qual empresa deveríamos comprar ações? - Pág.151
Conceito de empresas de valor - Pág.153
Conceito de empresas de crescimento - Pág. 153

Cap. 10 - O Mercado de Ações

O que é uma ação? Pág. 159
Por que se tornar sócio de uma empresa? Pág. 159
O que são proventos? Pág. 160
O que são ações ex-dividendos? Pág. 161
Quem opera no mercado de ações? Pág. 162
Ações preferenciais ou ordinárias? Pág. 163
Códigos das ações Pág. 164
O que são UNITS ? Pág. 164
O que são ISHARES ?Pág. 165
O que são ADRs (American Depositary Receipts) ? Pág. 165
A mudança frequente nos códigos das ações Pág. 165
Evite o Mercado Fracionário Pág. 166
A nossa eterna dependência do mercado externo Pág. 166
Horário de funcionamento da BM&FBOVESPA Pág. 167
Os feriados e o comportamento do mercado de ações Pág. 168
Diversificação Pág. 168
Principais setores da economia Pág. 169
Blue Chips ou Small Caps ? Pág. 169
Liquidez Pág. 170
Volatilidade Pág. 171
O que é o índice Beta de uma ativo? Pág. 171
Análise Fundamentalista Pág. 171
Tipos de negociação Pág. 172
Operando na compra Pág. 173
Operando na venda Pág. 173
Venda Alugada – como funciona? Pág. 173
Venda a descoberto – como funciona? Pág. 174
Os Grandes Fundos de Investimentos e os Gráficos. Pág. 175

Cap. 11 - Análise Técnica no Mercado de Ações

Introdução à Análise Técnica - Pág. 179
Como se formam os gráficos? - Pág. 180
Preços de abertura e fechamento - Pág. 180
Prefira sempre os gráficos de candlesticks - Pág. 181
Periodicidades - Pág. 184
O sobe e desce do mercado - Pág.185
Principais indicadores: o volume financeiro e as médias móveis - Pág. 185
O volume financeiro e a constante migração entre os setores - Pág. 186
Prazos operacionais - Pág. 187
Sinais básicos dos candles - Pág. 188
Porque o mercado faz topos e fundos - Pág. 190
Tendência de um ativo - Pág. 191
Linhas de tendência - Pág. 194
Opere sempre a favor da tendência - Pág.195
Graduando as tendências - Pág. 195
Reversão de uma tendência – Pivots - Pág. 196
Suportes e resistências - Pág. 200
Regra da bipolaridade - Pág. 202
Rompimento - Pág. 202
Falsos rompimentos - Pág. 204
Pullback - Pág. 204
Padrões gráficos complexos - Pág. 205
Gaps - Pág. 215
O que são retrações e projeções de Fibonacci - Pág. 217
Conhecendo os principais indicadores em análise técnica - Pág. 222
• Médias Móveis - Pág. 222
• Bandas de Bollinger - Pág. 223
• IFR - Pág. 226
• MACD - Pág. 228
• Estocástico - Pág. 231
Táticas operacionais básicas no mercado de ações - Pág. 232
• Primeiros passos - Pág. 233
• Buy and hold - Pág. 234
• Médio e Longo Prazo- Pág. 238
• Curto prazo – Swing trade - Pág. 241
Vale a pena comprar ações que caíram muito? - Pág. 250
Conceito de Stop - Pág. 255
Entradas e saídas parciais - Pág. 257
Gestão do dinheiro e controle de risco - Pág. 258

Cap. 12 - Investindo no Mercado de Ações

Abrindo uma conta na corretora - Pág. 265
Transferindo o dinheiro - Pág. 265
Como comprar ou vender uma ação - Pág. 266
Ordens de compra - Pág. 267
Ordens de venda - Pág. 268
Book de ofertas - Pág. 269
Dados em tempo real - Pág .270
Margem operacional - Pág. 270
A cronologia da compra de um ativo - Pág. 270
Taxas - Pág. 271
Notas de corretagem - Pág. 272
Imposto de Renda no mercado de ações - Pág. 272

Cap. 13 - Introdução ao mercado de derivativos

Como operar o Mini-Índice Futuro - Pág. 280
Porque o nome “Mini-Índice”? - Pág. 281
Como fazer Hedge de sua carteira num cenário hipotético de queda do IBOV? - Pág. 282
“Operações a seco” - Pág. 282
Margem de garantia - Pág. 282
Como preencher a boleta? - Pág. 283
Ajuste diário - Pág. 283
Taxas - Pág. 284
Prazo de vencimento - Pág. 284
Imposto de Renda - Pág. 284
Mercado de opções - Pág. 286
Generalidades - Pág. 287
Tipos de Opções - Pág. 287
“Mergulhando no mercado opções” - Pág. 288
O Mercado de Opções e suas variáveis - Pág. 289
O que é uma opção - Pág. 289
Prêmio - Pág. 289
Preço de Exercício (Strike) - Pág. 289
Classificação das opções - Pág. 290
Valor intrínseco - Pág. 291
Valor extrínseco (valor no tempo) - Pág. 291
Lote padrão no mercado de opções - Pág. 291
Validade de uma opção - Pág. 291
Quem lança as opções, ou seja, quem vende as opções de compra? - Pág. 292
Quem compra as opções de compra? - Pág. 292
Fatores que afetam o valor de uma opção - Pág. 293
As “famosas” gregas - Pág. 293
Como identificar o código da opção - Pág. 295
Liquidez das opções - Pág. 295
Gráfico da opção ou do ativo? - Pág. 296
Meses e dia de vencimento - Pág. 296
Controle de risco - Pág. 296
Táticas operacionais no mercado de opções - Pág. 297
• Compra de “opções a seco” - Pág. 297
• Lançamento coberto - Pág. 301
• Remuneração de carteira - Pág. 301
• Lançamento descoberto - Pág. 302
• Operações de taxa - Pág. 303
• Travas - Pág. 305
Os custos no mercado de opções - Pág. 306
After-Market - Pág. 307
Prazo de liquidação - Pág. 307
Corretora - Pág. 307
Dia do exercício (vencimento) - Pág. 307
Imposto de Renda - Pág. 308
Opções de venda (PUT) - Pág. 308
Comentários finais - Pág. 309

Cap. 14 - Lições Finais

Lições de alguns grandes investidores – Aprenda com eles! - Pág. 313
Investimentos: os 10 mandamentos! - Pág. 314
Leitura recomendada - Pág. 317